今回は私も保有している投資信託(ファンド)について記載します。
投資信託とは、投資家から集めたお金をプロが株式や債券などに投資・運用するという商品です。
名前に信託とある通り、信じて託すということですね。
投資先の分野・国によって様々な商品がありますが、まず大きく分けると2種類あります。
・インデックスファンド
市場の平均を目指すファンドです。
世の中には色々な指数がありますが、有名なのだと日経平均株価やTOPIXですかね。
・アクティブファンド
市場の平均以上を目指すファンドです。
これだけ聞くとアクティブファンドの方が絶対いいと感じると思います。
私もその一人で、楽天ポイント投資はアクティブ設定にしていました笑
ではなぜインデックスファンドなるものが存在するかというと、基本的にアクティブファンドの成績はインデックスファンドよりも悪いからです。
瞬間的にインデックスファンドを超えることもありますし、この先もインデックスファンドよりも悪いかは誰にもわかりませんが、過去の実績を見ると インデックス > アクティブ です。
株の運用はプロがやっても難しいんですね、、、
また、インデックスファンドは平均を狙う運用なので、手間があまりかかりません。
それに対しアクティブファンドは賢い大学を出た高給取りのプロが一生懸命考えて運用してくれていますので、手数料が高いです。
例えアクティブファンドの成績が多少良くても、手数料を考えたらインデックスファンドの方が良いと言えます。
もちろんインデックスファンドを超える成績を残しているアクティブファンドもありますが、そのようなファンドを探すくらいであれば個別株に手を出した方がメリットある気がしています。
投資の基本戦略として、インデックスファンドに積み立て投資し続けるというものがあります。
例えば米国はこれからも人口が増え続け、経済も発展し続けると言われています。
米国経済の指数である S&P500 と連動したインデックスファンドに投資し続けることで、米国の発展とともに資産を成長させる戦略です。
私も行っており、まずはここから始めるのが良いかと思います。
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